「做客戶經理最緊要係轉汰轉得快」，今日推薦股票基金、明日就推薦債券基金，客戶經理極其量都是在投資意見上快速轉向，但作為專業客戶經理們的上司，日常就要樣樣工作都要轉得夠快之外，目標還要清晰，擁有永不放棄的捽數精神。 我要第一名 不知道各位有沒有聽過上司這句說話？「我要第一名」這句說話意志堅定、目標明...
筆者多次提過客戶經理其實與銷售人員無異，只要有業績，就算打橫行都沒有人夠膽阻撓你，連平日面目憎獰的上司都對你笑口常開，有一種可以隻手遮天的權力，銀行裡的小角色只好乖乖看著業績好的大哥大姐橫行霸道，有時被欺壓只好啞忍，因為沒有業績連說話的權利也不會有。 對於業績源源不停的分行大哥大姐，公司對他們而言...
友人好奇問筆者：「究竟銀行係咪真係咁多寫分享？係咪真係咁黑暗？」「既然咁多不公平、失實的推銷手法，為什麼沒有人舉報呢？」無庸置疑地，銀行不同的黑暗故事到處存在，遍佈每一間銀行、每一間分行，可能每一位同事也可以為題材，寫出一個個銀行的小故事，成就了無窮無盡的故事。至於舉報？正正因為一直沒有人勇敢舉報，...
「關係」兩個字在人生中均為複雜，無論男女關係、人際關係都有很多想不通的地方，偏偏銀行的三角關係最為清楚明白，圖中可見，客戶經理就是負責銀行與客戶間的中介角色，一方面客人不清楚銀行的產品及服務，客戶經理就提供服務及產品的投資建議；銀行亦需要透過客戶經理找尋客人及傳遞公司的產品。看到這裡，關係很普遍、很...
銀行的經理不是男就是女，女上司不容易相處時男上司亦一樣，當你是男性遇上好色的男上司，上班多數成為透明人，他對你的關心少之又少，女性遇上好色的男上司，工作忙碌之餘又要防左防右，提心吊膽，無論已婚或未婚，很多男人一旦有了權力，就想辦法利用自己的地位，沉淪美色。 擺官威 既然男人有了職權，當然要在下屬面...
相信每位職場小薯都曾經面對過不同類型的上司，唯獨有一種難以招架，情緒轉變極為之快，前一秒怒氣沖沖、下一秒笑開常口，對話時需要小心翼翼，一句說話足以令其一百八十度轉變，尤其在前線員工裡較易遇見，她們往往只有一個擇偶要求：「人工比我高，能力比我好」，可惜前線工資一般較同行的高，而且成功的銷售人員偏偏需要...
近日有一則新聞看到令人痛徹心扉，新聞標題是：銀行經理跳樓亡遺下四妻兒，遺書稱「支持唔到落去」。遺書內容是死者寫給妻子及3名子女，包括「我愛你們」、「對唔住」及「我真的支持唔到落去」等，短短數句有血有肉，道出萬千辛酸。 如果是初出社會的工作者，可以說是抵受不到社會工作壓力，不過死者是一位分行經理，已...
最近一項調查發現，香港人對於財務顧問收費模式的了解程度為全球最低，當中有近四成香港客戶不明白收費結構。正正因為客戶經理的佣金制度，客戶經理需要經常叫人買賣基金（基金當股票炒）才能收到滿意的佣金，但偏偏交易愈多其實愈難取勝，結果客戶開始不信任客戶經理、不相信銀行。 要知道銀行要有亮麗的業績必定需要員...
近來香港股票市場投資氣氛濃厚，不禁回想起港股大時代再次光臨，當時個個化身股神、投資專家，新聞報導、公共交通工具的乘客、甚至連小學生都談論股票，可謂全民皆股，而銀行裡的情況又如何呢？ 當然，作為客人的客戶經理、可靠的投資專家，怎可能會錯過一輪炒股的黃金機會呢？一日兩日就大賺一個月的工資，根本不知道工...
金融才俊、理財女神、理財顧問和專業知識等等字眼可能在大眾心目中都與銀行掛鉤，成為客戶經理又需要有什麼準則呢？每一份工作你都需要有相關的經驗，而相關經驗是什麼呢？這可以是一個謎。 隨便參閱招募客戶經理的廣告，當中要求準客戶經理必定擁有投資牌照的資格，包括證監會的第一類及第四類資格，以及保險業聯會發出...
除了銀行高層、富翁、城中名人等之外，大家還想不想到銀行會特別認真對待什麼客人嗎？他們叫做「神秘顧客」。至於有多神秘？他可能分行旁邊經常光顧的餐廳廚師、可以是屋村裡的陳太太、亦可能是很少出沒銀行的學生哥等，只要你被懷疑是「神秘顧客」，銀行的每一個職員就會對你十分認真，尤如大敵來臨，場面十分搞笑。 「...
各大銀行職員對於新年的來臨，又驚又喜，一來可以有大量見客的推銷機會，二來可以收到開工利是（公司及客人）。至於驚？因為會很忙很忙，大量公公婆婆不到八時到銀行排隊，為了換取新鈔票，過一個美好的新年。 所謂一年之計在於春，當然要在新年好好為客人計劃一年，管理層為了業績，在新年千載難逢的機會，當然要求客戶...
除了基金價格可升可跌外，投資者更應該留意基金認購費亦可加可減，上一篇文章已經有所解釋。 回佣又是什麼呢？簡單而言，當一位客戶經理促成一單交易後，將由該生意中所收取的一部份利潤回贈對方，便是回佣。回佣可以包括各種的形式，可以是金錢上，可以是服務上，亦可以是物品上等等。 向大家分享較為傳統的做法，就...
猶記得小時候與母親到「女人街」購物，當她看到心儀的貨品，便會用盡方法砍價，出盡各種招數，不停批評貨品多麼差劣（但不放下貨品），為了五元、十元面紅耳熱，有時候使出欲擒故縱的招數：「咁貴，我都係唔買喇！」一個華麗轉身就被叫停：「見係你，蝕本賣比你啦！」 銀行基金其實亦與「女人街」的攤檔類似，基金的認購...
法律面前人人平等，每個人都應該有選擇權。脫歐是人民的選擇、特朗普當選總統是人民的選擇、民主社會很多事情亦是你情我願。客戶選擇什麼投資亦是他的個人選擇，沒有任何人可以強迫任何人，願賭服輸要責怪何人？ 上個月陳生王太因為客戶經理的推薦買入了美債基金，如今美國國債孳息率抽升，短短兩個月輸了幾個百分比，美...
客戶經理的生活多姿多彩，日日都有不同活動玩，Role Play、Calling、Action Plan及私人補習班等，鑊鑊新鮮鑊鑊金，地獄式培訓，當中會有長期被照顧的客戶經理，望其成材，然後期待期待期待下一位接力。 Role Play 角色扮演，你無得選擇，永遠也是扮演客戶經理，上司就永遠是扮客，...
「王太，呢隻基金回報高呀，買既債券大部份都係政府債，政府又點會還唔到錢呢？另外部份就係大型企業債，你睇過去五年都賺嫁，掂呀保本呀！」 快、靚、正，一句說話就擊中王太心中所有的疑問!!!王太即刻投資到「保本」的債券基金，穩定收息，但是客戶經理一句說話當中又有多少個錯誤呢？ 一般投資新手都會只看回報...
「點解一入銀行就要簽廿九幾個名，又左對右對，簽得唔好又要再簽過？」朋友們突然問我。 其實，為了保障客戶利益，銀行一般以核實客戶身份證作為核對個人資料的最重要步驟，簽名則是雙重保障。 且慢，停一停、想一想。日防夜防，家賊難防。 試想想，銀行職員一天要處理多少客人多少文件多少簽名？每個人也有失手...
「暪」等不等於欺騙呢？從意義上，欺騙是在雙方平等及信息共享的情況下以虛假的言行掩蓋事實真相，故意施詐使人上當。那麼隠暪就不等於欺騙了，因為沒有扭曲事實，你沒有問，我也不必要多作解釋，往往這也是男女朋友常吵架的成因。不少客戶經理靠著瞞住你，分享到飽肚滋味，有任何難題卻不提起。 「年利率有成８％咁高，...
「你就好啦做銀行，咁早關門就準備收工！」一模一樣的說話年中聽過不下廿次，大眾以為銀行高薪厚職、準時收工，所謂「你睇我好，我睇你好」，現今銀行工作性質已經變質，才會孕育這麼多魔鬼客戶經理，以不良的推銷手法去建立自己的事業。為了讓大家了解前線人員工作的艱辛，我會將日程表列出來，大家閱讀下文時建議可以大約...